倒簽提單(ante-dated b/l)是指承運人應托運人的要求在貨物裝船后,提單簽發的日期早于實際裝船完畢日期的提單。那么,我們應該如何防范倒簽提單欺詐呢?
重視資信調查,選擇資信好的交易伙伴
資信好的貿易伙伴能保障備貨及時、發貨及時,也就能從根本上避免如預借提單、倒簽提單等欺詐行為的發生。所謂資信情況好包括兩個方面:一是資產情況好,有相當可觀的資產,且經營狀況好,有履約能力;二是能在誠實信譽的原則上履約,不會隨意撕毀契約。
實踐中,買方一般會采用招投標的方式,或是在網上發布求購信息等方式進行貿易洽談。在此過程中,切忌僅以價格因素作為唯一的衡量標準,價格低一般同時也意味著貨物的品質和相對方的履約能力等方面存在一定的風險性。
選擇可靠的或實力雄厚的船公司(承運人)運載貨物
可靠的承運人一般都注重自身信譽的維護,不會輕易配合托運人或收貨人實施欺詐行為。選擇實力雄厚的船公司,可避免即使存在串通欺詐行為時,被欺詐人對船公司的追償也具有保障意義。
此外,隨著航運市場的日益發展,世界各國均存在另外一種意義上的承運人——無船承運人,即以承運人身份接受貨主(托運人)的貨載,同時以托運人身份委托班輪公司完成國際海上貨物運輸,根據自己為貨主設計的方案路線開展全程運輸,簽發經過備案的無船承運人提單。
從上述定義可知,無船承運人和實際承運人(船公司)相比,主要的區別是其實際沒有船舶,其雖然簽發無船承運人提單,但是,實際履行運輸義務的仍舊是船公司。因此,從資產角度講,無船承運人的資信遠遠低于船公司,更易發生運輸欺詐情形。目前,從法律制度層面,各國對于無船承運人均作出一些法律規定。
減少中間環節,盡量不要中間商
中間環節越多,被欺詐的可能性也就越大,在不得已需要中間商的情況下,也要選擇那些資信狀況良好、財力雄厚的中間商。當國際貨物交易通過中間商達成時,中間商為了避免出口商與國外真正的買主發生聯系,往往要求出口商在提單的“托運人”(shipper)欄內填寫中間商的名稱,對此出口商在未收到貨款時,不能貿然接受。由于提單具有物權屬性,擁有提單即可控制貨物,這種提單通常又是指示提單,由托運人(中間商)指示承運人在目的港放貨給真正的買主。同時,該提單還必須由中間商首先背書轉讓給出口商,然后再由出口商向銀行結匯。
針對不同的貿易術語,提前預警可能遇到的欺詐情形
一般來講,fob貿易術語下發生無單放貨欺詐情形的較多,fob貿易術語下由買方租船訂艙,因此,發生承運人和買方串通的可能性較大。為了交易的達成,賣方可退一步接受fob貿易術語,但應當要求指定資信好的船公司;而cif/cfr條件下,則發生預借提單、倒簽提單、偽造提單的情形較多。換句話說,把握訂立運輸合同和選擇承運人的主動權,對于防范提單欺詐具有一定的現實意義。
重視裝船監督,把握船舶動向
許多提單欺詐就發生在裝貨這一環節。在裝運港,責任者或者偷換貨物,以次充好;或者串通承運人預借或倒簽提單,因此,防范欺詐的又一環節是充分做好裝船監督。在船舶航行過程中,及時與船舶代理保持聯系,全天候地掌握船舶航行情況,對船舶代理轉告的有關船舶因故延誤,船舶因故障需中途掛靠修理等通知,更要保持警覺,盡量核實其真偽,做好應變準備。
加強國際貿易知識學習,善于鑒別國際貿易中單證的真偽
實踐中,一般偽造的單據都比較粗糙或是單證形式和內容不統一,因此,在實踐中要仔細核查單證,尤其是在跟單信用證結匯情形下,出口商通過銀行將提單提交給開證申請人,開證申請人有三天的時間核查真偽。開證申請人應與有經驗的外貿人才對提單進行咨詢和調查,如有可疑之處,應積極與裝運港的相關海事部門聯系,以核實提單內容的真偽。
謹慎使用記名提單,預防無單放貨的風險
隨著航運速度的加快,進口商為了及早提貨,往往在貿易合同或信用證中要求使用記名提單,以便在載貨船舶達到目的港后,憑身份證明或保函及早提貨。但由于目前絕大多數的國際貨物買賣都采用先發貨后付款的支付方式,因此出口商在未收到全部貨款或僅收到很小部分貨款的情況下,不能輕易接受使用記名提單。但考慮到運輸距離較短(中國周邊國家,如韓國、日本、東南亞等),提單在銀行流轉較慢,照顧進口商的利益,只有在采取適當的預防措施時,可謹慎地接受,如要求進口商預付貨款、向出口商開立銀行備用信用證或擔保函等。
同時,鑒于目前世界范圍內,對關于記名提單下承運人無單放貨是否應承擔賠償責任還存在分歧,為了達成國際貨物交易而不得不使用記名提單時,在使用外國運輸機構時,中國出口商應主動要求“提單所包含或證明的合同適用中國法律,并在中國法院或仲裁機構解決相關爭議”。如果進口商和國外承運人接受這一要求,一旦發生承運人無單放貨造成出口商利益損失,則必須在中國法院或仲裁機構按中國《海商法》或《合同法》審理,這將會更有利地維護出口商的權益。
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